Cash-Magazin zeichnet Allianz Invest4Life aus

24.10.2008 | München
Die im Juli auf den Markt gebrachte private Rentenversicherung gegen Einmalbeitrag Invest4Life ist von der Zeitschrift "Cash" mit dem "Financial Advisors Award 2008" ausgezeichnet worden. Die Allianz Produktneuheit verbindet erstmals eine Anlage in Investmentfonds mit einer garantierten lebenslangen Rente

Die mit Prof. Jörg Finsinger, Inhaber des Lehrstuhls für Finanzwissenschaften an der Universität Wien, sowie Joachim Geiberger, Geschäftsführer des Analysehauses Morgen&Morgen, prominent besetzte Jury überzeugte insbesondere, dass Invest4Life Sicherheit und Renditechancen auf neuartige Weise kombiniert.

Der Kunde investiert einen Einmalbeitrag in Fonds und kann so Kapitalmarktchancen nutzen. Gleichzeitig hat er von Beginn an die Sicherheit einer lebenslangen, garantierten Rente, die sich bei entsprechender Wertentwicklung des Fonds weiter erhöht und danach nicht sinken kann, unabhängig von der folgenden Entwicklung des Fonds.

Vorteilhaft, so die Jury, sei auch die hohe Flexibilität des Produkts, da jederzeit fast vollständig über den Fondswert verfügt und das Fondsvermögen im Todesfall vererbt werden könne. Das Produkt hat zudem steuerliche Vorteile, da die Rente nur mit dem Ertragsanteil versteuert werden muss und die Todesfallleistung lediglich erbschaftssteuerpflichtig ist. Diese Kombination aus Renditechance, Sicherheit, Flexibilität und Steuervorteil macht Invest4Life im Fazit der Jury zum ersten Vertreter einer neuen Generation von Produkten.

Länder- und fachübergreifende Zusammenarbeit

Die Produktneuheit wurde speziell für Kunden der Generation 55plus in einer länder- und fachübergreifenden Zusammenarbeit unter Leitung der bei der Allianz SE angesiedelten Einheit "Global Life" zusammen mit Experten von Allianz Leben, der ADAG und Allianz Global Investors entwickelt. Für die Risikoabsicherung zeichnen Spezialisten von Allianz Investment Management und der Dresdner Bank verantwortlich. Die irische Allianz Tochter DARTA (darta saving life assurances ltd.) wurde als Produktgeber gewählt.

"Ich freue mich, dass wir vom Cash-Magazin diese Auszeichnung erhalten haben, die insbesondere bei den freien Vermittlern große Beachtung findet", sagte Alf Neumann, Chef von "Life Product Development" der Allianz SE, nach der Preisverleihung. Damit würden die Ergebnisse einer bislang einzigartigen Zusammenarbeit innerhalb der Allianz Gruppe auch von kompetenter externer Seite anerkannt. Die Projektgruppe wird nun nach Abschluss der Arbeiten in Deutschland in den nächsten Monaten ähnliche Produkte in Frankreich und Italien einführen.

Quelle: Pressemeldung Allianz SE

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